акона;5) сведения о размере уставного капитала;6) сведения о системеорганов управления, в том числе исполнительных, и органов внутреннегоконтроля, о порядке их образования и их полномочиях;7) иные сведения,предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лицуказанной организационно-правовой формы.Кредитная организация обязанарегистрировать в Банке России все изменения и дополнения, вносимые в свойустав. Банк России в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образомоформленных документов принимает решение о регистрации изменений идополнений в уставе кредитной организации.Статья 11. Уставный капиталкредитной организацииУставный капитал кредитной организации составляетсяиз величины вкладов ее участников и определяет минимальный размеримущества, гарантирующего интересы ее кредиторов.Банк России устанавливаетпредельный размер неденежной части в уставном капитале кредитныхорганизаций, а также минимальный размер уставного капитала вновьрегистрируемых кредитных организаций. Норматив минимального размерауставного капитала может устанавливаться в зависимости от вида кредитныхорганизаций.Решение Банка России об изменении минимального размерауставного капитала вступает в силу не ранее чем через 90 дней после дняего официального опубликования. Для вновь регистрируемых кредитныхорганизаций Банком России применяется норматив минимального размерауставного капитала, действующий на день подачи документов на регистрацию иполучение лицензии.Банк России не имеет права требовать от ранеезарегистрированных кредитных организаций изменения их уставногокапитала.Не могут быть использованы для формирования уставного капиталакредитной организации привлеченные денежные средства.Средства федеральногобюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средстваи иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органовгосударственной власти, не могут быть использованы для формированияуставного капитала кредитной организации, за исключением случаев,предусмотренных федеральными законами.Средства бюджетов субъектовРоссийской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иныеобъекты собственности, находящиеся в ведении органов государственнойвласти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления,могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитнойорганизации на основании соответственно законодательного акта субъектаРоссийской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке,предусмотренном настоящим Федеральным законом и другими федеральнымизаконами.Приобретение в результате одной или нескольких сделок однимюридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или)физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группойюридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг кдругу, более 5 процентов акций (долей) кредитной организации требуетуведомления Банка России, более 20 процентов - предварительного согласияБанка России. Банк России не позднее 30 дней с момента полученияходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении -согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если БанкРоссии не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, сделкакупли - продажи акций (долей) кредитной организации считаетсяразрешенной.Банк России имеет право отказать в даче согласия на совершениесделки купли - продажи более 20 процентов акций (долей) кредитнойорганизации при установлении неудовлетворительного финансового положенияприобретателей акций (долей), нарушении антимонопольных правил и в другихслучаях, предусмотренных федеральными законами.Учредители банка не имеютправа выходить из состава участников банка в течение первых трех лет содня его регистрации.Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций илицензирования банковских операцийСтатья 12. Государственная регистрациякредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковскихоперацийКредитные организации подлежат государственной регистрации в БанкеРоссии. Банк России осуществляет государственную регистрацию кредитныхорганизаций и ведет Книгу государственной регистрации кредитныхорганизаций.За регистрацию кредитных организаций взимается сбор в размере,определяемом Банком России, но не более 1 процента от объявленногоуставного капитала кредитной организации. Указанный сбор поступает в доходфедерального бюджета.Лицензия на осуществление банковских операцийкредитной организации выдается после ее государственной регистрации впорядке, установленном настоящим Федеральным законом.Кредитные организацииполучают право осуществления банковских операций с момента получениялицензии, выдаваемой Банком России.Статья 13. Лицензирование банковскихоперацийОсуществление банковских операций производится только на основаниилицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящимФедеральным законом.Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются вреестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.Реестрвыданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком Россиив официальном издании Банка России (""Вестнике Банка России"") не режеодного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуютсяБанком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.В лицензии наосуществление банковских операций указываются банковские операции, наосуществление которых данная кредитная организация имеет право, а такжевалюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.Лицензия наосуществление банковских операций выдается без ограничения сроков еедействия.Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензиивлечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы,полученной в результате осуществления данных операций, а также взысканиештрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взысканиепроизводится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующегофедерального органа исполнительной власти, уполномоченного на тофедеральным законом, или Банка России.Банк России вправе предъявить варбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего безлицензии банковские операции.Граждане, незаконно осуществляющие банковскиеоперации, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую,административную или уголовную ответственность.Статья 14. Документы,необходимые для государственной регистрации кредитной организации иполучения лицензии на осуществление банковских операцийДля государственнойрегистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществлениебанковских операций представляются следующие документы:1) заявление сходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдачелицензии на осуществление банковских операций;2) учредительный договор,если его подписание предусмотрено федеральным законом;3) устав;4) протоколсобрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур дляназначения на должности руководителей исполнительных органов и главногобухгалтера;5) свидетельство об уплате государственной пошлины;6) копиисвидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц,аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а такжеподтверждения органами Государственной налоговой службы РоссийскойФедерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств передфедеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местнымибюджетами за последние три года;7) декларации о доходах учредителей -физических лиц, заверенные органами Государственной налоговой службыРоссийской Федерации, подтверждающие источники происхождения средств,вносимых в уставный капитал кредитной организации;8) анкеты кандидатов надолжности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтеракредитной организации, заполняемые ими и содержащие сведения:о наличии уэтих лиц высшего юридического или экономического образования (спредставлением копии диплома или заменяющего его документа) и опытаруководства отделом или иным подразделением кредитной организации,связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, апри отсутствии специального образования - опыта руководства такимподразделением не менее двух лет;о наличии (отсутствии) судимости.Статья15. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачилицензии на осуществление банковских операцийПри представлении документов,перечисленных в статье 14 настоящего Федерального закона, Банк Россиивыдает учредителям кредитной организации письменное подтверждениеполучения от них документов, необходимых для государственной регистрациикредитной организации и получения лицензии на осуществление банковскихопераций.Принятие решения о государственной регистрации кредитнойорганизации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или оботказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с датыпредставления всех предусмотренных настоящим Федеральным закономдокументов.После принятия Банком России решения о государственнойрегистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществлениебанковских операций Банк России в трехдневный срок уведомляет об этомучредителей кредитной организации с требованием произвести в месячный срокоплату 100 процентов ее объявленного уставного капитала и выдаетучредителям свидетельство о государственной регистрации кредитнойорганизации.Неоплата или неполная оплата уставного капитала вустановленный срок является основанием для аннулирования решения огосударственной регистрации кредитной организации.Для оплаты уставногокапитала Банк России открывает зарегистрированному банку, а принеобходимости - и небанковской кредитной организации корреспондентскийсчет в Банке России. Реквизиты корреспондентского счета указываются вуведомлении Банка России о государственной регистрации кредитнойорганизации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.Припредъявлении документов, подтверждающих оплату 100 процентов объявленногоуставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный сроквыдает кредитной организации лицензию на осуществление банковскихопераций.Кредитная организация обязана сообщать Банку России обо всехизменениях в персональном составе руководителей исполнительных органов и озамене главного бухгалтера в двухнедельный срок со дня принятия такогорешения. Сообщение о назначении нового руководителя и (или) главногобухгалтера должно содержать сведения, предусмотренные подпунктом 8 статьи14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок даетсогласие на указанные назначения или представляет мотивированный отказ вписьменной форме на основаниях, предусмотренных статьей 16 настоящегоФедерального закона.Статья 16. Основания и порядок отказа вгосударственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии наосуществление банковских операцийОтказ в государственной регистрациикредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковскихопераций допускается только по следующим основаниям:1) несоответствиеквалификационным требованиям, предъявляемым к предлагаемым кандидатам надолжности руководителей исполнительных органов и (или) главногобухгалтера. Под несоответствием квалификационным требованиям,предъявляемым к указанным лицам, понимается:отсутствие у них высшегоюридического или экономического образования и опыта руководства отделомили иным подразделением кредитной организации, связанного с осуществлениембанковских операций, либо опыта руководства таким подразделением не менеедвух лет;наличие судимости за совершение преступлений противсобственности, хозяйственных и должностных преступлений;совершение втечение года административного правонарушения в области торговли ифинансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа,уполномоченного рассматривать дела об административныхправонарушениях;наличие в течение последних двух лет фактов расторжения суказанными лицами трудового договора (контракта) по инициативеадминистрации по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 254 Кодексазаконов о труде Российской Федерации;2) неудовлетворительное финансовоеположение учредителей кредитной организации или невыполнение ими своихобязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РоссийскойФедерации и местными бюджетами за последние три года;3) несоответствиедокументов, поданных для государственной регистрации кредитной организациии получения лицензии, требованиям федеральных законов.Решение об отказе вгосударственной регистрации и выдаче лицензии сообщается учредителямкредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано.Отказв государственной регистрации и выдаче лицензии, непринятие Банком Россиив установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы варбитражный суд.Статья 17. Государственная регистрация кредитнойорганизации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка ивыдача им лицензий на осуществление банковских операцийДля государственнойрегистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и филиалаиностранного банка и получения ими лицензии на осуществление банковскихопераций помимо документов, указанных в статье 14 настоящего Федеральногозакона, дополнительно представляются надлежащим образом оформленныедокументы, перечисленные ниже.Иностранное юридическое лицо представляет:1)решение о его участии в создании кредитной организации на территорииРоссийской Федерации или об открытии филиала банка;2) документ,подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущихгода, подтвержденные аудиторским заключением;3) письменное согласиесоответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участиев создании кредитной организации на территории Российской Федерации или наоткрытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется позаконодательству страны его местопребывания.Иностранное физическое лицопредставляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике)иностранным банком платежеспособности этого лица.Статья 18. Дополнительныетребования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностраннымиинвестициями и филиалов иностранных банковРазмер квота( участияиностранного капитала в банковской системе Российской Федерацииустанавливается федеральным законом по предложению ПравительстваРоссийской Федерации, согласованному с Банком России. Указанная квотарассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащегонерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностраннымиинвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к совокупномууставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территорииРоссийской Федерации.Банк России прекращает выдачу лицензий наосуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями,филиалам иностранных банков при достижении установленной квоты.Кредитнаяорганизация обязана получить предварительное разрешение Банка России наувеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, наотчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользунерезидентов, а участники кредитной организации - резиденты - наотчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользунерезидентов. Указанные сделки по отчуждению акций (долей) нерезидентам,совершенные без разрешения Банка России, являются недействительными, заисключением случаев, предусмотренных частью пятой настоящей статьи.БанкРоссии имеет право наложить запрет на увеличение уставного капиталакредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций(долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действияявляется превышение квоты участия иностранного капитала в банковскойсистеме Российской Федерации.Заявление о намерении увеличить уставныйкапитал кредитной организации за счет средств нерезидентов и об отчужденииакций (долей) в пользу нерезидентов рассматривается Банком России вдвухмесячный срок со дня подачи заявления. Результатом его рассмотренияявляется разрешение Банка России на проведение указанной в заявленииоперации или мотивированный отказ в письменной форме. В случае, если БанкРоссии не сообщил о принятом решении в течение установленного срока,указанная операция считается разрешенной.Банк России вправе посогласованию с Правительством Российской Федерации устанавливать длякредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранныхбанков ограничения на осуществление банковских операций, если всоответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскимиинвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в ихсоздании и деятельности.Банк России имеет право устанавливать в порядке,установленном Федеральным законом ""О Центральном банке РоссийскойФедерации (Банке России)"", дополнительные требования к кредитныморганизациям с иностранными инвестициями и филиалам иностранных банковотносительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности,утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковскихопераций, а также относительно минимального размера уставного капиталавновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями иминимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранныхбанков.Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора вслучае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативныхактов Банка РоссииВ случае нарушения федеральных законов, нормативныхактов и предписаний Банка России, устанавливаемых им обязательныхнормативов, непредставления информации, представления неполной илинедостоверной информации, а также совершения действий, создающих реальнуюугрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право впорядке надзора применять к кредитной организации меры, установленныеФедеральным законом ""О Центральном банке Российской Федерации (БанкеРоссии)"".Статья 20. Основания для отзыва лицензии на осуществлениебанковских операцийБанк России может отозвать лицензию на осуществлениебанковских операций в случаях:1) установления недостоверности сведений, наосновании которых выдана лицензия;2) задержки начала осуществлениябанковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня еевыдачи;3) установления фактов недостоверности отчетных данных;4)осуществления, в том числе однократного, банковских операций, непредусмотренных лицензией Банка России;5) неисполнения требованийфедеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а такженормативных актов Банка России, если в течение года к кредитнойорганизации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральнымзаконом ""О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"";6)неудовлетворительного финансового положения кредитной организации,неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами,являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражномсуде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитнойорганизации.Отзыв лицензии на осуществление банковских операций по другимоснованиям, кроме предусмотренных настоящим Федеральным законом, недопускается.Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковскихопераций публикуется Банком России в официальном издании Банка России(""Вестнике Банка России"") в недельный срок со дня принятиясоответствующего решения.Банк России после отзыва лицензии у кредитнойорганизации вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ееликвидации.Статья 21. Рассмотрение споров с участием кредитнойорганизацииРешения и действия бездействие( Банка России или егодолжностных лиц могут быть обжалованы кредитной организацией в суд илиарбитражный суд в порядке, установленном федеральными законами.Кредитнаяорганизация вправе обращаться в Банк России с запросами и заявлениями всвязи с решениями и действиями (бездействием) Банка России, на которыеБанк России обязан в месячный срок дать ответ по существу затрагиваемых вних вопросов.Споры между кредитной организацией и ее клиентами(физическими и юридическими лицами) разрешаются в порядке, предусмотренномфедеральными законами.Статья 22. Филиалы и представительства кредитнойорганизацииФилиалом кредитной организации является
|
